非寿险精算（non-life contingencies），理学-统计学-金融统计-保险统计-精算，研究人寿以外保险标的的出险次数和损失额度的分布规律的一门应用科学。简史非寿险精算起源于火灾保险精算，并逐步拓展到责任保险等其他非寿险险种中。非寿险精算的理论是主要建立在随机数学、统计学等其他学科的发展基础上的。1848年成立的英国精算师学会（Institute of Actuaries），在其出版的《精算学会杂志》第一卷上，发表了关于海上保险和火灾保险的文章，开启了非寿险精算理论研究的序幕。第一次世界大战前后有学者开始关注用数学模型来分析保险公司的经营活动。自20世纪30年代，随机过程的数学基础被确立，精算开始用严密的统计模型预测随机事件导致的损失，提出了聚合风险理论模型，这是一项理论上的巨大突破，极大推动了随机过程在非寿险精算中的应用。可惜当时很少有人能理解其重要意义，一直到二战以后，这一理论的有关内容才得到广泛的应用。由O.伦德伯格[注]于1940年和H.安米特[注]于1948年分别独立提出了针对参数风险，提出在模型中参数应该是可变的。