明代，桃花庵内尼姑陈妙禅与秀才张才相恋，不久，张才病死庵内。妙禅生一子，用张才生前蓝衫包裹，托王桑氏抱出庵外，被本城知府苏昆买去为子。16年后，张才之妻窦氏发现王桑氏所卖蓝衫乃当年丈夫穿用之物，又得知苏知府之子为妙禅所生，遂以降香为名，去庵内对妙禅进行盘诘。妙禅讲出真情，二人痛哭各自苦楚，同恨张才之浮荡，视仇为好。书生张才娶妻窦氏。一日，张才虎丘山逛庙会，遇桃花庵尼姑陈妙禅，桃花庵二人两情相悦，遂约张扮女装入庵，二人在庵中结为连理。不到一年张才病死庵中，妙禅产生一子遣王三思用蓝衫包裹送入张府。途遇苏昆强买为子、并取名苏宝玉。后王三思因贫困欲将当年包裹妙禅幼子的蓝衫卖与窦氏，窦氏认出此乃其前夫之