体系性风险（systemic risk），理学-系统科学-系统交叉学科-社会系统科学-[经济系统]，由于外部冲击或内部因素相互关联引起，导致金融体系中部分或全部遭受经济损失或信心丧失、金融体系功能受损，并对实体经济造成负面影响的可能性。又称系统性风险。与作为资产定价因子的系统风险（systematic risk）不同，体系性风险强调可能导致系统崩溃、功能受损，并对实体经济有强烈负外部性的风险。各类金融中介机构和金融市场是金融体系的重要组成部分。金融中介机构包括银行、保险公司、证券公司等，其功能主要是在资金供求者之间充当媒介作用、提供金融服务；金融市场包括债券市场、信贷市场、股权市场等各种金融产品及衍生品市场，其功能主要是为各类金融资产的融通提供场所、确定金融资产价格。体系性风险可依此划分为行业（银行业、保险业等）体系性风险和金融市场体系性风险，主要着眼于对某金融行业系统或金融市场中体系性风险的形成、积累、传染直到危机爆发的全过程进行分析，包含如体系性风险的生成、传染、度量、监测预警、监管防范等。