鸿坤财富CEO陈永旗：打造金融超市 提供专业化、多样化服务

鸿坤财富CEO陈永旗：打造金融超市 提供专业化、多样化服务

2018年1月8日，国内专业财富管理公司鸿坤财富盛大开业，正式在财富管理行业扬帆起航。

鸿坤财富是由中国地产百强鸿坤集团联合国内众多知名财富管理专家共同发起成立的一家新型财富管理公司，依托鸿坤集团在金融、产业、文旅、地产等领域十多年的积累和强大的资产管理能力，为中国高净值用户提供全方位、一站式的财富管理解决方案。鸿坤财富致力于成为最值得客户信赖的财富管理公司，以专业的服务和富有远见的投资能力实现“投资创造卓越财富，财富缔造美好生活”的最终目标。

当天，CEO陈永旗娓娓道来，带大家认识了一个不一样的鸿坤财富。

“厂商模式”与“精兵强将”

在地产行业里，鸿坤集团基本上是最早做股权的，“地产+股权”的优势比较明显。鸿坤集团下属的亿润投资成立于2007年，专注于私募股权投资，过往十年间管理的资金规模已达到了100亿，内部年化回报大概在50%左右。亿润有非常好的投资标的，这些爆品和优质的基金会成为鸿坤财富帮客户推荐的配置方向。亿润投资是鸿坤财富在“地产+PE”股权投资领域一个非常重要的合作伙伴。

鸿坤集团在文旅、产业、地产、投资等方面的优质项目使鸿坤财富可以免去中间环节，直接将优质资产提供给客户。为鸿坤财富打造“金融超市”塑造了条件。鸿坤财富想成为一家金融超市，将不同的产品集合在一个平台，为客户提供一站式服务。超市里有一部分自有品牌的产品，也有外面采购而来的大品牌基金的产品作为补充。

在团队方面，鸿坤财富也有自己的特殊之处。与很多财富公司起步时采用人海战术不同，鸿坤财富走的是“精兵强将”模式，团队成员都有着很多年的从业经验，是整个行业中相对成熟的团队，能够为中国高净值客户提供专业化的服务。

强监管下财富管理行业将更加健康规范发展

2017年11月，央行联合五部委出台新规，核心一点是打破“刚兑”，这有利于整个行业的健康规范发展。在我过去十几年的工作经验中，发现很多投资人盲目迷恋平台背景及其刚兑能力。实际上，我更提倡投资人学会透过平台去看底层资产，学会看这个理财产品最终的资金到了哪里，这个资金给你的回报率是否符合逻辑。没有一个理财产品是没有风险的，关键是这些风险点在哪里。投资者同时要了解平台针对这些风险点做了哪些征信措施和防范措施，这个产品是否符合你的风险偏好。

打破刚兑从长远来看有利于行业发展，但这个过程会相当漫长。一方面，需要从业人员在向客户推荐产品前了解客户的风险偏好，要把产品讲清楚，产品所对应的底层资产也要设计得更加清晰、透明、简单，这样投资人就能在投资之前做到心中有数；另一方面，投资人也要学会透过平台看产品，选择一款适合自己风险偏好的产品。

财富管理大有可为 第三方机构崛起

中国的财富管理行业经过十几年的高速发展，现在进入到了一个新的阶段。一方面，整个中国高净值人群数量很庞大，成为仅次于美国的全球第二大私人财富市场，达到了165万亿人民币的规模，整个财富管理行业大有可为。另一方面，中国高净值人群的理财需求正呈现多样化、专业化、机构化的趋势。所谓多样化，是指他们对资产配置理念的接受程度已经提高，整个投资组合不再只有存款、投资性的地产，开始有一些全球的资产配置，如私募股权、投资移民等，全面的资产配置时代已经到来。

同时，中国高净值人群逐渐愿意将自己的资产交给独立的、大型财富管理公司去打理，这也是未来的一个趋势。在美国和新加坡也是同样的情况，发达国家有很多大型财富管理公司帮助高净值客户去打理他的资产，相信中国的财富管理行业未来也会这样发展。现在，这个行业比较大的问题是缺乏优秀的理财产品，需要时间去改善。

鸿坤财富将帮助客户积极参与全球资产配置

现在大家都在说资产配置，包括最近比较火的全球资产配置。每家公司都有其基因和优势，对鸿坤财富来说，在接下来两年中会做两个事情。一是地产基金的配置。十九大后，房地产宏观调控在短期内给房地产业造成了一定影响，但长期来看，房地产还有很好的投资机会，只是投资的方式和方向要做一些改变。

过去做房地产投资更多的是持有一个物业，我们认为，未来大型的、知名的、优秀的地产基金一定是老百姓参与房地产投资的主要方向。我们也认为，一些城镇化基金、养老基金、产业基金等都是可以投资的，地产行业依然有很好的投资机会。

二是逐步帮客户配置股票二级市场，但做法可能和其他机构不太一样，我们会通过鸿坤财富自己的智能投顾叫“鸿坤智投”进行配置。我们发现，当一个客人去投资二级市场买公募基金时，会遇到两个问题，一是他不知道挑哪一只，因为市场上有几万只公募基金；二是他有可能挑到不太适合自身风险偏好的公募基金。我们会通过机器人、大数据帮助客户配置公募基金，形成符合他风险偏好的二级市场公募基金组合推荐给客户。

此外，我们也会在2018年重点关注海外资产配置。中国高净值客户肯定会有这样的需求，且这种需求越来越强烈。鸿坤在美国本身也是开发商，我们主要帮助客户在美国市场配置地产。我们也会和很多机构合作，帮助客户在全球把握投资机会。今年很多机构比较看好新兴市场，我们也会与市场上做新兴市场比较好的机构合作，同时也会和一些大牌美元基金配合。