寿险精算（life contingencies），理学-统计学-金融统计-保险统计-精算，以概率论与数理统计为基础，与经济学、金融学及保险理论相结合的应用与交叉性的学科。寿险精算学是为适应寿险业发展的需要而产生和发展起来的，概率论、利息理论和生命表技术的发展为精算学奠定了理论基础。寿险精算的发展历史要追溯到1613年，英国数学家R.威特(Richard Witt)研究了复利理论，为保险和养老金研究奠定了基础。1657年荷兰数学家C.惠更斯(Christiaan Huygens)发表了关于概率计算的文章，奠定了精算学的概率基础。1662年英国统计学家J.格朗特(John Graunt)通过17世纪早期伦敦的死亡数据，研究人的死亡和生存概率，奠定了生命表的基础。1693年英国数学家E.哈雷(Edmond Halley）发表了用生命表分析年金问题的文章,开创了精算学在实际中的运用。保险业的实质是投保人通过购买保险公司发行的保单实现风险转移。在投保人购买保单时需要缴纳保费。理论上保费应该和保单所承担的风险强度与风险损失的大小相匹配。