地下钱庄（underground banks），法学-公安学-犯罪侦查-经济犯罪侦查学-经济犯罪案件，为牟取非法利益，未经国家金融主管部门批准而擅自设立的非法金融机构。类型地下钱庄主要从事跨国（境）资金转移或转账提现等非法金融业务活动。主要类型有汇兑型地下钱庄和转账提现型地下钱庄。前者是在境内收取人民币，境外支付相应外币，或在境外收取外币，在境内支付相应人民币，从中收取汇差或手续费；后者是通过注册成立“三无公司”并开立账户，在无任何实际交易的情况下，使用开立的单位账户接收来自多个地区单位转入的资金后，划转至其开立的个人账户，再转至其他个人账户或予提现以完成对公账户向对私账户转账，并从中赚取手续费。